Tesouro dos EUA multa Bank of America em US$ 1,2 bilhão por falhas no combate à lavagem de dinheiro

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Financial Times O Tesouro dos Estados Unidos multou o Bank of America em mais de US$ 1 bilhão (R$ 5 bi) por violações "graves e recorrentes" das normas de combate à lavagem de dinheiro e de sanções, após concluir que a instituição não comunicou corretamente mais de US$ 5 bilhões (R$ 25,1 bi) em transações suspeitas.

A medida inclui multas por alertas inadequados sobre transações ligadas a possíveis redes chinesas de lavagem de dinheiro e a operações financeiras ilícitas na região da fronteira sul dos EUA, informou o Tesouro nesta terça-feira (13).

A penalidade imposta pela Rede de Combate a Crimes Financeiros impôs a penalidade, um órgão do Tesouro, totaliza US$ 1,2 bilhão (R$ 6 bi). O valor inclui uma multa civil de US$ 750 milhões (R$ 3,7 bi) aplicada pelo OCC (Escritório do Controlador da Moeda), um dos principais reguladores bancários dos EUA. Trata-se da maior multa desse tipo na história do OCC.

O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros também anunciou um acordo de US$ 11,6 milhões (R$ 58,3 mi) com o BofA por "aparentes violações de diversos programas de sanções, incluindo os relativos ao Irã , à Rússia, a narcóticos e ao terrorismo global".

Os reguladores submeteram o BofA a um termo que exige que o banco trabalhe com uma entidade externa para identificar e comunicar transações suspeitas não detectadas.

"As instituições financeiras estão na linha de frente da proteção de nossa segurança econômica e nacional", afirmou o secretário do Tesouro, Scott Bessent.

"Quando um banco desse porte deixa de cumprir suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro e de observância das sanções, as consequências vão muito além de suas próprias paredes, expondo todo o sistema financeiro dos EUA a riscos significativos de operações financeiras ilícitas", acrescentou

A penalidade é um golpe para o BofA às vésperas da divulgação dos resultados do terceiro trimestre, prevista para esta quarta-feira (14), com a administração do banco criticada pelas autoridades dos EUA por não corrigir falhas de conformidade. O banco processa centenas de trilhões de dólares em pagamentos todos os anos.

A série de penalidades contra o BofA ocorre no momento em meio à intensificação do combate do governo dos EUA aos crimes financeiros, com atenção especial a áreas consideradas vitais para a segurança nacional, como lavagem de dinheiro e tráfico de drogas provenientes da China e da América Latina.

Em dezembro de 2024, o BofA foi submetido a uma ordem de cessação e desistência que exigia a correção de falhas em seu programa de combate à lavagem de dinheiro e no cumprimento da BSA (Lei de Sigilo Bancário).

A BSA exige que os bancos compartilhem registros com o Tesouro para prevenir lavagem de dinheiro e outras atividades criminosas. Uma das principais exigências é o envio de Relatórios de Atividades Suspeitas às autoridades policiais e aos reguladores bancários sempre que as instituições "souberem ou suspeitarem da existência de atividade suspeita ou potencialmente criminosa".

No entanto, o BofA deixou de comunicar adequadamente transações no valor de mais de US$ 5 bilhões, segundo o Tesouro. Mais de um quinto delas estava ligado a questões de segurança e áreas prioritárias, como "transações suspeitas indicativas de redes chinesas de lavagem de dinheiro" e "possível lavagem de dinheiro baseada no comércio, com vínculo substancial com a fronteira sudoeste".

O chefe do OCC, Jonathan Gould, afirmou que as violações "graves e recorrentes" da BSA pelo BofA levaram o órgão a impor a maior multa de sua história.

O Tesouro também afirmou que o BofA "não concluiu muitas das medidas necessárias" para resolver os problemas apontados anteriormente e que seu programa de conformidade continua com "falhas significativas".

O OCC concluiu que funcionários essenciais da área de conformidade "não dispunham das competências e dos conhecimentos especializados necessários", nem de treinamento adequado para administrar eficazmente o programa, o que levou ao envio tardio e impreciso de relatórios de atividades suspeitas.

Os reguladores acusaram a administração do BofA de minimizar "deficiências significativas" mesmo após o plano de correção de 2024. O presidente dos EUA, Donald Trump , atacou publicamente o diretor-presidente Brian Moynihan diante de alegações de que ele teria se recusado a abrir uma conta bancária para Trump .

O presidente também esnobou Moynihan em uma recepção com outros chefes de bancos no início deste ano.

Na semana passada, o OCC também multou a American Express em US$ 350 milhões (R$ 1,7 bi) por "deficiências críticas" em seu programa de conformidade, que fizeram com que a instituição deixasse de detectar cerca de US$ 13 bilhões (R$ 65,3 bi) em atividades suspeitas de lavagem de dinheiro ao longo de mais de uma década.

Publicado originalmente por Folha de S.Paulo. Leia a matéria completa em https://redir.folha.com.br/redir/online/emcimadahora/rss091/*https://c-level.folha.uol.com.br/financas/2026/10/tesouro-dos-eua-multa-bank-of-america-em-us-12-bilhao-por-falhas-no-combate-a-lavagem-de-dinheiro.shtml.